Cómo invierten los ricos de verdad (y ahora tú también puedes)
Resumen rápido
Ideas principales
Qué es el private equity y por qué importa
Más del 95% de las compañías a nivel global no cotizan en bolsa. El private equity invierte directamente en esas empresas privadas. Es el vehículo que usan los grandes patrimonios, family offices y fondos de pensiones para obtener rentabilidades consistentes superiores al 15% anual neto durante décadas.
El problema de los mercados cotizados: mucha especulación
Ramiro Iglesias, tras años en banca de inversión en Wall Street, se desilusionó con los mercados cotizados. La volatilidad diaria está dominada por especuladores e inversores institucionales, no por los fundamentales de las empresas. El inversor español medio revisa su cuenta 20 veces por semana, lo que es básicamente un casino.
Crescenta democratiza el acceso al private equity
Hasta hace poco, el mínimo para invertir en private equity era de 250.000 euros. Crescenta ha bajado esa barrera drásticamente, dando acceso a los mismos fondos que usan los grandes bancos privados. En sus primeros 8 meses ya gestionan más de 60 millones de euros con 700 inversores.
Rentabilidades históricas que llaman la atención
Algunos fondos de private equity a los que da acceso Crescenta han entregado un 30% de rentabilidad anual consistente durante 15 años. Esto contrasta con la media del 7-10% de los índices bursátiles. La clave es que son inversiones a largo plazo e ilíquidas, lo que elimina la tentación de vender en pánico.
No es para meter todo tu dinero
Ramiro advierte claramente: el private equity debe ser un porcentaje de tu cartera, no toda tu cartera. Es dinero que no vas a necesitar a corto plazo. La inversión debe ser gradual, adquiriendo conocimiento antes de aumentar la exposición.
Pasos de acción
- Investiga qué porcentaje de tu cartera podrías destinar a activos ilíquidos de largo plazo como el private equity (normalmente entre 10-20%).
- Explora plataformas como Crescenta que permiten acceder a fondos de private equity de primer nivel con mínimos mucho más accesibles que los 250.000 euros tradicionales.
- No revises tu cartera de inversión constantemente. Si lo haces 20 veces por semana, estás actuando emocionalmente, no racionalmente.
- Lee sobre behavioral finance (finanzas del comportamiento) para entender los sesgos psicológicos que afectan tus decisiones de inversión.
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